Bankafschriften

Uw bankafschrift verwerken is waar het meeste boekhoudwerk plaatsvindt — elke regel is een klantbetaling, leveranciersbetaling, bankkosten of andere transactie die geboekt moet worden.

Twee manieren

Handmatig: open Payment Entries per regel op uw bankafschrift, vink af welke facturen ze afhandelen.

Bank Reconciliation Tool: upload uw bankafschrift (CSV of MT940 van de meeste NL-banken), ERPNext matcht aan bestaande Payment Entries of helpt u nieuwe maken. Veel sneller bij volume.

De Bank Reconciliation Tool gebruiken

Bank Reconciliation Tool:

Kies Bank Account (komt overeen met de bankrekening in ERPNext)
From / To Date-periode
Upload Bank Statement — CSV van het bankportaal, of MT940 van veel NL-banken

ERPNext toont elke transactie en probeert automatisch te matchen aan:

Een bestaande Payment Entry (u boekte al)
Een Sales Invoice (kan voorstellen Payment Entry te maken)
Een Purchase Invoice (idem)

Per regel:

Reconcile — match aan bestaande entry
Create Payment Entry — direct nieuwe maken
Skip — voor onderlinge overschrijvingen, bankkosten, enz. (via Journal Entry)

Match-regels

De tool matcht op:

Bedrag
Datum (binnen tolerantie die u instelt)
Referentienummer (als de bankregel het meeneemt)
Klant/leveranciersnaam in omschrijving

Match-regels per bankrekening instelbaar.

Bankbestandsformaten

De meeste NL-banken exporteren:

CSV — generiek, alle banken
MT940 — ouder maar gangbaar bij ING, ABN AMRO, Rabobank
CAMT.053 — nieuwere SEPA-standaard, alle grote NL-banken

ERPNext parst alle drie. Kies waar uw bank het schoonst exporteert.

Frequentie

Best practice: wekelijks verwerken. Eenvoudiger 20 regels controleren dan 400 aan maandeinde.

Veelvoorkomende situaties

Bankregel is een overboeking tussen eigen rekeningen — maak Journal Entry (debet ene bank, credit andere); reconcile beide bankregels tegen dezelfde JE
Bankregel is een fee — Journal Entry (debet Bankkosten, credit Bank); reconcile
Klant betaalde verkeerd bedrag — Payment Entry met werkelijk bedrag; bij te weinig wordt factuur Partly Paid (klant is rest verschuldigd)